Voor beleggers
22 May 2023

Waarom is portefeuillediversificatie belangrijk?

Diversificatie is het spreiden van je beleggingen over verschillende activa om je blootstelling aan een enkel type activa te beperken. Het doel is om de volatiliteit van je beleggingsportefeuille in de loop van de tijd te verminderen. De belangrijkste factor om dit te bereiken is correlatie. Door het risico van een bepaald type activa af te wegen tegen een ander, meet correlatie de mate waarin twee effecten in dezelfde richting bewegen. Een goed gediversifieerde portefeuille bestaat daarom uit groepen activa die een lage of negatieve correlatie met elkaar hebben. Een belegger met een portefeuille van 20 technologieaandelen heeft bijvoorbeeld een gebrek aan diversificatie. Aan de andere kant heeft een belegger met een portefeuille van 20 aandelen die een reeks industrieën, obligaties en vastgoed omvat, een behoorlijk niveau van diversificatie.

Waarom is portefeuillediversificatie belangrijk?

Diversificatie is het spreiden van je beleggingen over verschillende activa om je blootstelling aan een enkel type activa te beperken. Het doel is om de volatiliteit van je beleggingsportefeuille in de loop van de tijd te verminderen. De belangrijkste factor om dit te bereiken is correlatie. Door het risico van een bepaald type activa af te wegen tegen een ander, meet correlatie de mate waarin twee effecten in dezelfde richting bewegen. Een goed gediversifieerde portefeuille bestaat daarom uit groepen activa die een lage of negatieve correlatie met elkaar hebben. Een belegger met een portefeuille van 20 technologieaandelen heeft bijvoorbeeld een gebrek aan diversificatie. Aan de andere kant, een belegger met een portefeuille van 20 aandelen die een reeks industrieën, obligaties en onroerend goed omvat, bereikt een behoorlijk niveau van diversificatie.
 

Beleggingscategorieën


Een portefeuille kan worden gespreid over verschillende beleggingscategorieën, sectoren en geografisch door te beleggen in binnenlandse en buitenlandse markten. Een beleggingscategorie is een groepering van beleggingen op basis van gedeelde gedragingen, kenmerken en regelgeving. De verschillende beleggingscategorieën zijn:

Aandelen – aandelen van beursgenoteerde bedrijven
Obligaties – vastrentende staats- of bedrijfsobligaties
Onroerend goed – gebouwen, land, vee, landbouw, water, minerale afzettingen.
Exchange Traded Funds – een mandje effecten dat een index, grondstof of sector volgt. Het is beursgenoteerd.
Grondstoffen – materialen die nodig zijn voor de productie van andere producten / diensten.
Kasgeld of kasequivalenten – spaarrekening, depositocertificaat, schatkistpapier, geldmarktinstrumenten en andere kortetermijnbeleggingen met laag risico.

 

Hoe uw portefeuille diversifiëren?

.


Er zijn veel voordelen van diversificatie. Het moet echter met de nodige voorzichtigheid gebeuren. Hier’s hoe je je portefeuille effectief kunt diversifiëren:

 

1. Spreid je beleggingen


Beleggen in aandelen is goed, maar dat betekent niet dat je al je vermogen in één aandeel of één sector moet stoppen. Hetzelfde principe geldt voor andere beleggingsopties zoals vaste deposito's, beleggingsfondsen of goud. Zelfs als je ervoor kiest om in dezelfde activa te beleggen, kun je toch diversificatie bereiken door te beleggen in verschillende sectoren en bedrijfstakken. Er zijn zoveel verschillende industrieën en sectoren om te verkennen, die elk verleidelijke kansen bieden, zoals farmaceutica, informatietechnologie (IT), consumentengoederen, mijnbouw, luchtvaart, energie en nog veel meer.

 

2. Verken andere investeringsmogelijkheden


Je kunt ook andere beleggingsopties en activa aan je portefeuille toevoegen. Onderlinge fondsen, obligaties, onroerend goed en pensioenplannen zijn andere investeringen die je kunt overwegen. Zorg er ook voor dat de effecten verschillen in risico en verschillende markttrends volgen. Een veel voorkomende observatie is dat de obligatie- en aandelenmarkten vaak in tegengestelde richtingen bewegen. Door in beide te beleggen, kunt u potentiële negatieve resultaten in de ene markt beperken door te profiteren van positieve bewegingen in de andere. Deze aanpak helpt voorkomen dat u in een lose-lose situatie terechtkomt.

 

3. Overweeg index- of obligatiefondsen


Het toevoegen van index- of obligatiefondsen aan de mix is een goede diversificatiestrategie en biedt uw portefeuille de broodnodige stabiliteit. Bovendien is beleggen in indexfondsen zeer kosteneffectief omdat de kosten vrij laag zijn in vergelijking met actief beheerde fondsen. Tegelijkertijd dekt beleggen in obligatiefondsen uw portefeuille af tegen marktvolatiliteit en onzekerheid en voorkomt het dat winsten worden weggevaagd tijdens marktvolatiliteit.

 

4. Weet wanneer u moet uitstappen


Onderdeel van portefeuillediversificatie is weten wanneer je uit je beleggingen moet stappen. Als de beleggingscategorie waarin u'belegt over een lange periode ondermaats heeft gepresteerd en als er veranderingen zijn opgetreden in de fundamentele structuur die niet overeenkomen met uw doelen en risicobereidheid, dan moet u uitstappen. Als u'hebt belegd in een aan de markt gekoppeld instrument, stap dan niet uit vanwege de volatiliteit op korte termijn.

 

Voordelen van portefeuillediversificatie


Portefeuillediversificatie beschermt u tegen verschillende beleggingsrisico's terwijl u uw toekomst veilig stelt en de inflatie bestrijdt. Door je beleggingen te spreiden over verschillende sectoren, bescherm je jezelf tegen de volatiliteit van één sector. Bovendien kan alleen vertrouwen op aandelen voor beleggingsrendement riskant zijn vanwege de historische volatiliteit van de markt. Ook veilige beleggingen zoals vastrentende deposito's bieden een laag rendement. Door uw beleggingen te spreiden over verschillende activaklassen kunt u echter hogere en consistentere totale rendementen behalen.
Een ander voordeel van het diversifiëren van uw portefeuille is een verbeterde liquiditeit. Terwijl veilige opties zoals vaste deposito's of openbare voorzorgsfondsen lock-in periodes kunnen hebben, stelt het diversifiëren van uw portefeuille u in staat om te beleggen in liquide activa naast deze veilige beleggingen. Door deze flexibiliteit kunt u in noodgevallen snel over geld beschikken zonder boetes of sancties op te lopen.

 

Waarom zou je Scramble overwegen om je portefeuille te diversifiëren?
  • Scramble biedt de mogelijkheid om te beleggen door het verwerven van zakelijke vorderingen (сlaims), waardoor u fondsen kunt toewijzen aan een andere beleggingscategorie die potentieel aantrekkelijke rendementen kan genereren.

  • Investeren via Scramble stelt je in staat om geografische diversificatie toe te voegen aan je portefeuille. Op dit moment werken we met consumentengoederenmerken uit het Verenigd Koninkrijk, waardoor we blootstelling aan een specifieke markt bieden en mogelijk de impact van regionale economische schommelingen op je totale portefeuille verminderen.

  • Beleggen via Scramble stelt je in staat om geografische spreiding toe te voegen aan je portefeuille.

  • Scramble geeft u de flexibiliteit om uw risicoblootstelling aan te passen op basis van uw voorkeuren. U kunt kiezen uit Groep A (Senior Claims) of Groep B (Junior Claims), zodat u uw beleggingsstrategie kunt afstemmen op uw risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen. Je kunt meer lezen over de beleggingsgroepen hier.

  • Met Scramble diversifieer je je risico vanaf het begin. In plaats van aan één bedrijf te lenen, krijgen investeerders claims over een aantal bedrijven. Zelfs als één merk zijn verplichtingen onder de financieringsovereenkomst niet nakomt, blijven de andere bedrijven in de batch hun verplichtingen nakomen, waardoor de totale impact op je investering kleiner wordt.

Onafhankelijk van je doel, tijdshorizon of risicotolerantie is een gediversifieerde portefeuille de basis van elke slimme beleggingsstrategie.