English
Ελληνικά
Español
Português
Dutch
DeutschEnglishΕλληνικάEspañolPortuguêsDutchDeutschDiversificatie is het spreiden van je beleggingen over verschillende activa om je blootstelling aan een enkel type activa te beperken. Het doel is om de volatiliteit van je beleggingsportefeuille in de loop van de tijd te verminderen. De belangrijkste factor om dit te bereiken is correlatie. Door het risico van een bepaald type activa af te wegen tegen een ander, meet correlatie de mate waarin twee effecten in dezelfde richting bewegen. Een goed gediversifieerde portefeuille bestaat daarom uit groepen activa die een lage of negatieve correlatie met elkaar hebben. Een belegger met een portefeuille van 20 technologieaandelen heeft bijvoorbeeld een gebrek aan diversificatie. Aan de andere kant heeft een belegger met een portefeuille van 20 aandelen die een reeks industrieën, obligaties en vastgoed omvat, een behoorlijk niveau van diversificatie.
Diversificatie is het spreiden van je beleggingen over verschillende activa om je blootstelling aan een enkel type activa te beperken. Het doel is om de volatiliteit van je beleggingsportefeuille in de loop van de tijd te verminderen. De belangrijkste factor om dit te bereiken is correlatie. Door het risico van een bepaald type activa af te wegen tegen een ander, meet correlatie de mate waarin twee effecten in dezelfde richting bewegen. Een goed gediversifieerde portefeuille bestaat daarom uit groepen activa die een lage of negatieve correlatie met elkaar hebben. Een belegger met een portefeuille van 20 technologieaandelen heeft bijvoorbeeld een gebrek aan diversificatie. Aan de andere kant, een belegger met een portefeuille van 20 aandelen die een reeks industrieën, obligaties en onroerend goed omvat, bereikt een behoorlijk niveau van diversificatie.
Een portefeuille kan worden gespreid over verschillende beleggingscategorieën, sectoren en geografisch door te beleggen in binnenlandse en buitenlandse markten. Een beleggingscategorie is een groepering van beleggingen op basis van gedeelde gedragingen, kenmerken en regelgeving. De verschillende beleggingscategorieën zijn:
Aandelen – aandelen van beursgenoteerde bedrijven
Obligaties – vastrentende staats- of bedrijfsobligaties
Onroerend goed – gebouwen, land, vee, landbouw, water, minerale afzettingen.
Exchange Traded Funds – een mandje effecten dat een index, grondstof of sector volgt. Het is beursgenoteerd.
Grondstoffen – materialen die nodig zijn voor de productie van andere producten / diensten.
Kasgeld of kasequivalenten – spaarrekening, depositocertificaat, schatkistpapier, geldmarktinstrumenten en andere kortetermijnbeleggingen met laag risico.
Er zijn veel voordelen van diversificatie. Het moet echter met de nodige voorzichtigheid gebeuren. Hier’s hoe je je portefeuille effectief kunt diversifiëren:
Beleggen in aandelen is goed, maar dat betekent niet dat je al je vermogen in één aandeel of één sector moet stoppen. Hetzelfde principe geldt voor andere beleggingsopties zoals vaste deposito's, beleggingsfondsen of goud. Zelfs als je ervoor kiest om in dezelfde activa te beleggen, kun je toch diversificatie bereiken door te beleggen in verschillende sectoren en bedrijfstakken. Er zijn zoveel verschillende industrieën en sectoren om te verkennen, die elk verleidelijke kansen bieden, zoals farmaceutica, informatietechnologie (IT), consumentengoederen, mijnbouw, luchtvaart, energie en nog veel meer.
Je kunt ook andere beleggingsopties en activa aan je portefeuille toevoegen. Onderlinge fondsen, obligaties, onroerend goed en pensioenplannen zijn andere investeringen die je kunt overwegen. Zorg er ook voor dat de effecten verschillen in risico en verschillende markttrends volgen. Een veel voorkomende observatie is dat de obligatie- en aandelenmarkten vaak in tegengestelde richtingen bewegen. Door in beide te beleggen, kunt u potentiële negatieve resultaten in de ene markt beperken door te profiteren van positieve bewegingen in de andere. Deze aanpak helpt voorkomen dat u in een lose-lose situatie terechtkomt.
Het toevoegen van index- of obligatiefondsen aan de mix is een goede diversificatiestrategie en biedt uw portefeuille de broodnodige stabiliteit. Bovendien is beleggen in indexfondsen zeer kosteneffectief omdat de kosten vrij laag zijn in vergelijking met actief beheerde fondsen. Tegelijkertijd beschermt beleggen in obligatiefondsen uw portefeuille tegen marktvolatiliteit en onzekerheid en voorkomt het dat winsten worden weggevaagd tijdens marktvolatiliteit.
Onderdeel van portefeuillediversificatie is weten wanneer je uit je beleggingen moet stappen. Als de beleggingscategorie waarin u'belegt over een lange periode ondermaats heeft gepresteerd en als er veranderingen zijn opgetreden in de fundamentele structuur die niet overeenkomen met uw doelen en risicobereidheid, dan moet u uitstappen. Als u'hebt belegd in een aan de markt gekoppeld instrument, stap er dan niet uit vanwege de volatiliteit op korte termijn.
Portefeuillediversificatie beschermt u tegen verschillende beleggingsrisico's terwijl u uw toekomst veilig stelt en de inflatie bestrijdt. Door je beleggingen te spreiden over verschillende sectoren, bescherm je jezelf tegen de volatiliteit van één sector. Bovendien kan alleen vertrouwen op aandelen voor beleggingsrendement riskant zijn vanwege de historische volatiliteit van de markt. Ook veilige beleggingen zoals vastrentende deposito's bieden een laag rendement. Door uw beleggingen te spreiden over verschillende activaklassen kunt u echter hogere en consistentere totale rendementen behalen.
Een ander voordeel van het diversifiëren van uw portefeuille is een verbeterde liquiditeit. Terwijl veilige opties zoals vaste deposito's of openbare voorzorgsfondsen lock-in periodes kunnen hebben, stelt het diversifiëren van uw portefeuille u in staat om te beleggen in liquide activa naast deze veilige beleggingen. Door deze flexibiliteit kunt u in noodgevallen snel over geld beschikken zonder boetes of sancties op te lopen.
-Scramble biedt de mogelijkheid om te beleggen in bedrijfsleningen, waardoor u fondsen kunt toewijzen aan een andere beleggingscategorie die potentieel aantrekkelijke rendementen kan genereren.
-Door te beleggen via Scramble kunt u geografische spreiding toevoegen aan uw portefeuille. Op dit moment werken we met consumentengoederenmerken uit het Verenigd Koninkrijk, waardoor u exposure krijgt naar een specifieke markt en mogelijk de impact van regionale economische schommelingen op uw totale portefeuille vermindert.
-Scramble geeft u de flexibiliteit om uw risicoblootstelling aan te passen op basis van uw voorkeuren. U kunt kiezen om te beleggen in senior of junior leningen, zodat u uw beleggingsstrategie kunt afstemmen op uw risicotolerantie en beleggingsdoelen. Je kunt meer lezen over de leninggroepen hier.
-Met Scramble spreidt u uw risico vanaf het begin. In plaats van aan één bedrijf te lenen, lenen investeerders aan een groep bedrijven. Zelfs als één lener de lening niet terugbetaalt, blijven de andere bedrijven in de batch aan hun verplichtingen voldoen, waardoor de totale impact op je investering kleiner wordt.
Ongeacht uw doel, tijdshorizon of risicotolerantie is een gediversifieerde portefeuille de basis van elke slimme beleggingsstrategie.
