Κατανόηση των επενδυτών Εταιρεία: Επενδυτές: Βασικές γνώσεις

Η εταιρεία επενδύσεων είναι μια εταιρεία ή ένα καταπίστευμα που συγκεντρώνει χρήματα από επενδυτές και τα επενδύει σε τίτλους, όπως μετοχές, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια. Οι εταιρείες επενδύσεων μπορεί να είναι είτε ανοικτού είτε κλειστού τύπου. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου, γνωστά και ως αμοιβαία κεφάλαια, εκδίδουν νέα μερίδια και εξαγοράζουν τα υπάρχοντα μερίδια καθημερινά στην καθαρή αξία του ενεργητικού τους. Τα κλειστά αμοιβαία κεφάλαια, από την άλλη πλευρά, εκδίδουν έναν σταθερό αριθμό μεριδίων που διαπραγματεύονται σε ένα χρηματιστήριο όπως οι μετοχές.

Οι επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν ποικίλα οφέλη στους επενδυτές, όπως:

• Διαφοροποίηση: Επενδύοντας σε μια ποικιλία τίτλων, οι εταιρείες επενδύσεων μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να μειώσουν τον κίνδυνο.
• Επαγγελματική διαχείριση: Οι επενδυτικές εταιρείες απασχολούν έμπειρους επαγγελματίες επενδύσεων για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων τους.
• Ταχύτητα: Οι επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν συνήθως μετοχές που μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν εύκολα.

Τύποι επενδυτικών εταιρειών

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι επενδυτικών εταιρειών, η καθεμία με τους δικούς της επενδυτικούς στόχους και στρατηγικές. Ορισμένοι από τους πιο συνηθισμένους τύπους επενδυτικών εταιρειών περιλαμβάνουν:

• Μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια: Τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε μετοχές, οι οποίες αντιπροσωπεύουν την ιδιοκτησία σε μια εταιρεία. Τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι είτε αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης, τα οποία επικεντρώνονται σε εταιρείες που αναμένεται να αναπτυχθούν γρήγορα, είτε αμοιβαία κεφάλαια αξίας, τα οποία επικεντρώνονται σε εταιρείες που είναι υποτιμημένες από την αγορά.
• Ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια: Τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε ομόλογα, τα οποία είναι δάνεια που εκδίδονται από κυβερνήσεις ή επιχειρήσεις. Τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι είτε βραχυπρόθεσμα, είτε μεσοπρόθεσμα, είτε μακροπρόθεσμα, ανάλογα με την ημερομηνία λήξης των ομολόγων που κατέχουν.
• Αμοιβαία κεφάλαια: Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας τύπος ανοικτής επενδυτικής εταιρείας που προσφέρει μια ποικιλία επενδυτικών επιλογών, συμπεριλαμβανομένων μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων, ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλων τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων.
• Αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF): Τα ETF είναι ένας τύπος κλειστής επενδυτικής εταιρείας που διαπραγματεύεται σε ένα χρηματιστήριο όπως οι μετοχές. Τα ETFs προσφέρουν μια ποικιλία επενδυτικών επιλογών, συμπεριλαμβανομένων μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων, αμοιβαίων κεφαλαίων ομολόγων και άλλων τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Πώς να επιλέξετε μια επενδυτική εταιρεία

Κατά την επιλογή μιας επενδυτικής εταιρείας, είναι σημαντικό να εξετάσετε τους επενδυτικούς σας στόχους, την ανοχή στον κίνδυνο και τον χρονικό σας ορίζοντα. Θα πρέπει επίσης να ερευνήσετε τις επιδόσεις, τα τέλη και την επενδυτική φιλοσοφία της εταιρείας.

Ακολουθούν ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη σας κατά την επιλογή μιας επενδυτικής εταιρείας:

• Επενδυτικοί στόχοι: Ποιοι είναι οι επενδυτικοί σας στόχοι; Θέλετε να αυξήσετε τον πλούτο σας μακροπρόθεσμα, να δημιουργήσετε εισόδημα ή να προστατεύσετε το κεφάλαιό σας;
• Ανοχή στον κίνδυνο: Πόσο κίνδυνο αισθάνεστε άνετα να αναλάβετε; Οι επενδυτικές εταιρείες με υψηλότερο δυναμικό κινδύνου προσφέρουν τη δυνατότητα για υψηλότερες αποδόσεις, αλλά ενέχουν επίσης μεγαλύτερο κίνδυνο απώλειας.
• Χρονικός ορίζοντας: Πόσο καιρό σκοπεύετε να επενδύσετε; Οι επενδυτικές εταιρείες με μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα προσφέρουν τη δυνατότητα μεγαλύτερης ανάπτυξης, αλλά ενδέχεται να είναι πιο ευμετάβλητες βραχυπρόθεσμα.
• Απόδοση: Πώς έχει αποδώσει η εταιρεία στο παρελθόν; Μπορείτε να ερευνήσετε την απόδοση της εταιρείας'ς εξετάζοντας τις ιστορικές αποδόσεις, το ποσοστό εξόδων και τις μετρήσεις κινδύνου.
• Αμοιβές: Πόσο χρεώνει η εταιρεία για τις υπηρεσίες της; Τα επενδυτικά τέλη μπορεί να διαφέρουν σημαντικά, γι' αυτό είναι σημαντικό να συγκρίνετε τα τέλη πριν πάρετε μια απόφαση.
• Επενδυτική φιλοσοφία: Ποια είναι η επενδυτική φιλοσοφία της εταιρείας; Ορισμένες εταιρείες εστιάζουν στην ανάπτυξη, ενώ άλλες στην αξία ή στο εισόδημα.

Επενδύσεις με μια επενδυτική εταιρεία

Αφού επιλέξετε μια επενδυτική εταιρεία, μπορείτε να ανοίξετε έναν λογαριασμό και να αρχίσετε να επενδύετε. Η διαδικασία ανοίγματος ενός λογαριασμού ποικίλλει ανάλογα με την εταιρεία, αλλά συνήθως περιλαμβάνει την παροχή ορισμένων βασικών πληροφοριών σχετικά με τον εαυτό σας και τους επενδυτικούς σας στόχους.

Μόλις ανοίξετε έναν λογαριασμό, μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε καταθέτοντας χρήματα στον λογαριασμό σας και στη συνέχεια επιλέγοντας τις επενδύσεις που θέλετε να αγοράσετε. Αυτό μπορείτε συνήθως να το κάνετε ηλεκτρονικά, τηλεφωνικά ή αυτοπροσώπως.

Επενδυτικές εταιρείες για μικρούς επενδυτές

Οι επενδυτικές εταιρείες μπορούν να αποτελέσουν μια καλή επιλογή για μικρούς επενδυτές, ακόμη και για εκείνους που έχουν σχετικά μέτρια χρηματικά ποσά για να επενδύσουν. Οι επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν μια ποικιλία επενδυτικών επιλογών που έχουν σχεδιαστεί για να καλύπτουν τις ανάγκες των μικρών επενδυτών, όπως:

• Αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους: Πολλές επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους που είναι προσιτά για τους μικρούς επενδυτές.
• Αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες: Πολλές επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες που διευκολύνουν τους μικροεπενδυτές να ξεκινήσουν να επενδύουν.
• Εκπαίδευση σε θέματα επενδύσεων: Πολλές επενδυτικές εταιρείες προσφέρουν πόρους επενδυτικής εκπαίδευσης που μπορούν να βοηθήσουν τους μικροεπενδυτές να μάθουν για τις επενδύσεις.

Κατακλείδα

Οι επενδυτικές εταιρείες μπορούν να αποτελέσουν ένα πολύτιμο εργαλείο για τους επενδυτές που επιθυμούν να αυξήσουν τον πλούτο τους. Μελετώντας προσεκτικά τους επενδυτικούς σας στόχους, την ανοχή στον κίνδυνο και τον χρονικό σας ορίζοντα, μπορείτε να επιλέξετε μια επενδυτική εταιρεία που είναι κατάλληλη για εσάς.