Γιατί είναι σημαντική η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου;

Η διαφοροποίηση είναι η πρακτική της διασποράς των επενδύσεών σας σε διάφορα περιουσιακά στοιχεία, ώστε να περιορίζεται η έκθεσή σας σε οποιοδήποτε είδος περιουσιακού στοιχείου. Σκοπός της είναι η μείωση της μεταβλητότητας του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου με την πάροδο του χρόνου. Ο βασικός παράγοντας για την επίτευξη αυτού του στόχου είναι η συσχέτιση. Εξισορροπώντας τον κίνδυνο ενός τύπου περιουσιακού στοιχείου έναντι ενός άλλου, η συσχέτιση μετρά τον βαθμό στον οποίο δύο τίτλοι κινούνται προς την ίδια κατεύθυνση. Επομένως, ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αποτελείται από ομάδες περιουσιακών στοιχείων που συσχετίζονται μεταξύ τους σε χαμηλό βαθμό ή αρνητικά. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που κατέχει ένα χαρτοφυλάκιο με 20 μετοχές τεχνολογίας στερείται διαφοροποίησης. Από την άλλη πλευρά, ένας επενδυτής με ένα χαρτοφυλάκιο 20 μετοχών που καλύπτει ένα εύρος κλάδων, ομολόγων και ακινήτων, επιτυγχάνει ένα αξιοπρεπές επίπεδο διαφοροποίησης.
 

Κλάσεις περιουσιακών στοιχείων

Ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να διαφοροποιηθεί σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, τομείς καθώς και γεωγραφικά, επενδύοντας σε εγχώριες και ξένες αγορές. Μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι μια ομαδοποίηση επενδύσεων με βάση κοινές συμπεριφορές, χαρακτηριστικά και κανονισμούς. Οι διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι:

Μετοχές &ndash- μετοχές ή μερίδια εταιρειών που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο
Ομόλογα &ndash- κρατικοί ή εταιρικοί τίτλοι σταθερού εισοδήματος
Ακίνητη περιουσία &ndash- κτίρια, γη, ζώα, γεωργία, νερό, κοιτάσματα ορυκτών πόρων.
Χρηματιστηριακά διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια &ndash- ένα καλάθι τίτλων που ακολουθούν έναν δείκτη, ένα εμπόρευμα ή έναν τομέα. Είναι εισηγμένα στο χρηματιστήριο.
Εμπορεύματα &ndash- υλικά που απαιτούνται για την κατασκευή άλλων προϊόντων/υπηρεσιών.
Ταμειακά διαθέσιμα ή ισοδύναμα μετρητών &ndash- λογαριασμός ταμιευτηρίου, πιστοποιητικό κατάθεσης, έντοκα γραμμάτια του Δημοσίου, μέσα χρηματαγοράς και άλλες βραχυπρόθεσμες επενδύσεις χαμηλού κινδύνου.

 

Πώς να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας;

Υπάρχουν πολλά οφέλη από τη διαφοροποίηση. Ωστόσο, πρέπει να γίνεται με προσοχή. Εδώ’s πώς μπορείτε να διαφοροποιήσετε αποτελεσματικά το χαρτοφυλάκιό σας:

 

1. Διασκορπίστε τις επενδύσεις σας

Η επένδυση σε μετοχές είναι καλή, αλλά αυτό δεν σημαίνει’ότι πρέπει να τοποθετήσετε όλο τον πλούτο σας σε μία μόνο μετοχή ή έναν μόνο τομέα. Η ίδια αρχή ισχύει και για άλλες επενδυτικές επιλογές, όπως οι προθεσμιακές καταθέσεις, τα αμοιβαία κεφάλαια ή ο χρυσός. Ακόμη και αν επιλέξετε να επενδύσετε στο ίδιο περιουσιακό στοιχείο, μπορείτε να επιτύχετε διαφοροποίηση επενδύοντας σε διάφορους τομείς και κλάδους. Υπάρχουν τόσοι πολλοί διαφορετικοί κλάδοι και τομείς που μπορείτε να εξερευνήσετε, καθένας από τους οποίους προσφέρει δελεαστικές ευκαιρίες, όπως τα φαρμακευτικά προϊόντα, η τεχνολογία πληροφοριών (IT), τα καταναλωτικά αγαθά, τα ορυχεία, η αεροπορία, η ενέργεια και πολλοί άλλοι.

 

2. Εξερευνήστε άλλες επενδυτικές διεξόδους

Θα μπορούσατε επίσης να προσθέσετε άλλες επενδυτικές επιλογές και περιουσιακά στοιχεία στο χαρτοφυλάκιό σας. Τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ομόλογα, τα ακίνητα και τα συνταξιοδοτικά προγράμματα είναι άλλες επενδύσεις που μπορείτε να εξετάσετε. Επίσης, βεβαιωθείτε ότι οι τίτλοι διαφέρουν ως προς τον κίνδυνο και ακολουθούν διαφορετικές τάσεις της αγοράς. Μια κοινή παρατήρηση είναι ότι οι αγορές ομολόγων και μετοχών συχνά κινούνται προς αντίθετες κατευθύνσεις. Επενδύοντας και στις δύο, μπορείτε να μετριάσετε τα πιθανά αρνητικά αποτελέσματα στη μία αγορά εκμεταλλευόμενοι τις θετικές κινήσεις στην άλλη. Αυτή η προσέγγιση σας βοηθά να αποφύγετε να βρεθείτε σε μια κατάσταση που θα χάσετε και θα χάσετε.

 

3. Εξετάστε τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη ή ομολόγων

Μια υγιής στρατηγική διαφοροποίησης, η προσθήκη αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη ή ομολόγων στο μείγμα παρέχει στο χαρτοφυλάκιό σας την απαραίτητη σταθερότητα. Επίσης, η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι ιδιαίτερα αποδοτική, καθώς οι χρεώσεις είναι αρκετά χαμηλές σε σύγκριση με τα ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια. Ταυτόχρονα, η επένδυση σε ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια αντισταθμίζει το χαρτοφυλάκιό σας από τη μεταβλητότητα και την αβεβαιότητα της αγοράς και αποτρέπει την εξουδετέρωση των κερδών κατά τη διάρκεια της μεταβλητότητας της αγοράς.

 

4. Να ξέρετε πότε να βγείτε

Μέρος της διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου είναι να γνωρίζετε πότε να αποχωρήσετε από τις επενδύσεις σας. Εάν η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων στην οποία έχετε επενδύσει έχει υποαποδώσει για μεγάλο χρονικό διάστημα και εάν έχουν υπάρξει αλλαγές στη θεμελιώδη δομή της που δεν ταιριάζουν με τους στόχους και τη διάθεση ανάληψης κινδύνου, τότε πρέπει να αποχωρήσετε. Επίσης, αν έχετε επενδύσει σε ένα μέσο που συνδέεται με την αγορά, μην βγείτε εξαιτίας της βραχυπρόθεσμης μεταβλητότητας.

 

Οφέλη από τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου

Η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας προστατεύει από διάφορους επενδυτικούς κινδύνους, ενώ παράλληλα διασφαλίζει το μέλλον σας και καταπολεμά τον πληθωρισμό. Διασκορπίζοντας τις επενδύσεις σας σε διάφορους τομείς, προστατεύεστε από τη μεταβλητότητα οποιουδήποτε τομέα. Επιπλέον, το να βασίζεστε αποκλειστικά στις μετοχές για επενδυτικές αποδόσεις μπορεί να είναι επικίνδυνο λόγω της ιστορικής αστάθειας της αγοράς. Ομοίως, οι ασφαλείς επενδύσεις, όπως οι προθεσμιακές καταθέσεις, προσφέρουν χαμηλές αποδόσεις. Ωστόσο, διαφοροποιώντας τις επενδύσεις σας σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, μπορείτε να επιτύχετε υψηλότερες και πιο σταθερές συνολικές αποδόσεις.
Ένα άλλο πλεονέκτημα της διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας είναι η βελτιωμένη ρευστότητα. Ενώ οι ασφαλείς επιλογές, όπως οι προθεσμιακές καταθέσεις ή τα δημόσια ταμεία πρόνοιας, μπορεί να έχουν περιόδους δέσμευσης, η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας σάς επιτρέπει να επενδύετε σε ρευστά περιουσιακά στοιχεία παράλληλα με αυτές τις ασφαλείς επενδύσεις. Αυτή η ευελιξία σας επιτρέπει να έχετε γρήγορη πρόσβαση σε μετρητά σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης χωρίς να επιβαρύνεστε με πρόστιμα ή κυρώσεις.

 

Γιατί να σκεφτείτε το Scramble για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας;

-Το Scramble προσφέρει την ευκαιρία να επενδύσετε σε επιχειρηματικά δάνεια, επιτρέποντάς σας να διαθέσετε κεφάλαια σε μια διαφορετική κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που μπορεί δυνητικά να αποφέρει ελκυστικές αποδόσεις.

-Η επένδυση μέσω του Scramble σας επιτρέπει να προσθέσετε γεωγραφική διαφοροποίηση στο χαρτοφυλάκιό σας. Επί του παρόντος, συνεργαζόμαστε με μάρκες καταναλωτικών αγαθών από το Ηνωμένο Βασίλειο, προσφέροντας έκθεση σε μια συγκεκριμένη αγορά και μειώνοντας ενδεχομένως τον αντίκτυπο των περιφερειακών οικονομικών διακυμάνσεων στο συνολικό χαρτοφυλάκιό σας.

-Scramble σας δίνει την ευελιξία να προσαρμόσετε την έκθεσή σας στον κίνδυνο με βάση τις προτιμήσεις σας. Μπορείτε να επιλέξετε να επενδύσετε είτε σε δάνεια senior είτε σε δάνεια junior, επιτρέποντάς σας να προσαρμόσετε την επενδυτική σας στρατηγική ανάλογα με την ανοχή σας στον κίνδυνο και τους επενδυτικούς σας στόχους. Μπορείτε να διαβάσετε περισσότερα για τις ομάδες δανείων εδώ.

-Με το Scramble, διαφοροποιείτε τον κίνδυνο από την αρχή. Αντί να δανείζετε σε μία μόνο εταιρεία, οι επενδυτές δανείζουν σε μια δέσμη εταιρειών. Ακόμα και αν ένας δανειολήπτης αποτύχει να αποπληρώσει το δάνειο, οι υπόλοιπες εταιρείες της δέσμης συνεχίζουν να εκπληρώνουν τις υποχρεώσεις τους, μειώνοντας τις συνολικές επιπτώσεις στην επένδυσή σας.

Ανεξάρτητα από τον στόχο, τον χρονικό ορίζοντα ή την ανοχή στον κίνδυνο, ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αποτελεί το θεμέλιο κάθε έξυπνης επενδυτικής στρατηγικής.