logo
enEnglish
elΕλληνικά
esEspañol
ptPortuguês
nlDutch
deDeutsch
etEesti keel
Obter financiamento
Página inicialTermos do empréstimoGaleria de marcasSeleção de marcasCalculadorasHistórico de rodadasBlogEntre em contatoAjuda
Obter financiamento
ask@scrambleup.com+372 712 2955
Para investidores
  • Termos do empréstimo
  • Galeria de marcas
  • Processo de seleção de marcas
  • Histórico de rodadas
Para empresas
  • Termos financeiros
  • Como funciona
  • Envie uma solicitação
  • Refinanciamento
Sobre nós
  • Blog
  • Entre em contato
  • Centro de ajuda
  • Base de conhecimento
Legal
  • Termos de uso
  • Política de privacidade
  • Relatório anual 2021
  • Relatório anual 2022
  • Relatório anual 2023
ask@scrambleup.com+372 712 2955
Aceitamos pagamentos
visamastersepagpayapplepay
© 2025, Scramble OÜ. Todos os direitos reservados.
A Scramble OU está registrada no Registro Comercial da Estônia com o número de registro 14991448, com endereço legal em Pärnu mnt 22 Kesklinna linnaosa, Harju maakond 10141, Tallinn, Estônia. Investir através da Scramble envolve empréstimos para empresas, portanto, seu capital pode estar em risco. Recomendamos avaliar cuidadosamente os riscos e diversificar seus investimentos.
App version: 59e2d39-p
//Alcançar a excelência nos investimentos: A importância do reequilíbrio da carteira
Para os investidores
21 Mar 2024

Alcançar a excelência nos investimentos: A importância do reequilíbrio da carteira

O reequilíbrio da carteira é uma tática muito utilizada por muitos investidores de renome e está intimamente relacionada com a estratégia de comprar e manter. Construir uma carteira e esquecê-la até à reforma não é a melhor abordagem ao investimento. É necessário fazer verificações e ajustamentos regulares para garantir que os objectivos financeiros se mantêm no bom caminho. Um aspeto fundamental desta manutenção é o reequilíbrio da carteira, uma prática frequentemente negligenciada, mas essencial para o sucesso a longo prazo.

Alcançar a excelência nos investimentos: A importância do reequilíbrio da carteira

O que é o reequilíbrio de carteiras?

O rebalanceamento de portfólio é o processo de realinhar seus investimentos para manter o nível desejado de risco e retorno. À medida que seus investimentos flutuam em valor, a alocação de ativos do seu portfólio' pode mudar em relação ao seu plano original. Por exemplo, se planeou deter 80% de acções e 20% de obrigações, mas os movimentos do mercado alteram este valor para 85% de acções e 15% de obrigações, o reequilíbrio envolve a venda de algumas acções e a compra de mais obrigações para voltar à afetação original.

A importância do reequilíbrio

Por que é necessário? Primeiro, o rebalanceamento mantém o risco do seu portfólio sob controle. Sem ele, sua alocação poderia mudar para ativos mais arriscados ao longo do tempo, potencialmente descarrilando seus objetivos financeiros. Em segundo lugar, o reequilíbrio pode aumentar os retornos, especialmente quando ajusta classes de activos com retornos esperados a longo prazo semelhantes.

Estratégias de reequilíbrio

Para além de compreender a importância do reequilíbrio da carteira, é importante explorar diferentes estratégias para o fazer de forma eficaz:

Rebalanceamento por Intervalo Percentual: Isso envolve a definição de um nível de tolerância, como 5%, para desvios de classes de ativos de seus pesos-alvo. A tolerância pode variar dependendo da tolerância ao risco do investidor e do compromisso de manter a alocação da carteira.

Rebalanceamento baseado no tempo: Os investidores podem optar por rebalancear em um cronograma predeterminado, como anualmente, trimestralmente ou semestralmente. Embora não exista uma abordagem única, o reequilíbrio menos frequente pode levar a alocações e retornos mais altos de ações, embora com maior volatilidade.

Alocação de novos fundos: A adição de capital novo a classes de activos subponderadas ajuda a reequilibrar a carteira para a sua afetação original.

Ajustes de retirada: Quando os fundos são retirados, a venda de alguns dos activos com excesso de ponderação pode ajudar a reduzir o seu peso na carteira e garantir a adesão à afetação desejada.

Ajustes de retirada.

Usando Robo-Advisors para Rebalanceamento

Para aqueles que procuram uma abordagem prática, os robo-consultores oferecem uma solução conveniente. Essas plataformas automatizadas constroem e gerenciam portfólios diversificados com base em seus objetivos financeiros e tolerância ao risco. Os robo-consultores oferecem aos investidores acesso a carteiras de investimento bem diversificadas, reequilíbrio e outros recursos, como coleta de perdas fiscais, com taxas de administração baixas ou inexistentes.

Considerando custos e benefícios

O rebalanceamento de carteiras acarreta custos, incluindo taxas de negociação e impostos potenciais sobre ganhos de capital. É por isso que é importante avaliar a relação custo-benefício antes de prosseguir. Se os custos superarem os benefícios, pode fazer sentido reequilibrar apenas algumas posições ou até mesmo ignorar o reequilíbrio por completo.

O resultado final

Na sua essência, o rebalanceamento é uma estratégia proactiva para manter a estabilidade financeira e otimizar os retornos. Ao reequilibrar regularmente a sua carteira, pode reduzir o risco, tirar partido das oportunidades e manter-se no caminho certo para atingir os seus objectivos de investimento. Quer prefira uma abordagem prática ou automatizada, encontrar a estratégia de reequilíbrio correta garantirá a sua aptidão financeira a longo prazo.

Últimas postagens

Lista completa de artigos
Página inicial
Blog
Agua de Madre é agora uma empresa B certificada!
Dicas de investimento
Marcas
Agua de Madre é agora uma empresa B certificada!
25.06.2025
5 min
Sucesso da ronda de junho: 1,6 milhões de euros angariados e 30 marcas financiadas!
Dicas de investimento
Marcas
Sucesso da ronda de junho: 1,6 milhões de euros angariados e 30 marcas financiadas!
18.06.2025
5 min
Conheça a Home Fragrance Fillers: Uma marca de velas mais ecológica
Dicas de investimento
Marcas
Conheça a Home Fragrance Fillers: Uma marca de velas mais ecológica
09.06.2025
5 min