Verificação: O seu escudo contra a fraude

O que é Conhecer o seu cliente (KYC)?

Conheça seu cliente (KYC) é um processo que todas as instituições financeiras e empresas de fintech usam para verificar a identidade de seus clientes. Antes de abrir uma nova conta, temos de confirmar que sabemos exatamente com quem estamos a lidar. Este processo é vital para prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e outras atividades ilegais.

OKYC não é apenas um requisito para nós - é para a sua própria segurança. Ao sabermos quem são os nossos clientes, podemos fornecer um serviço mais seguro e fiável. O processo garante que a sua conta está protegida contra acesso não autorizado e fraude financeira.

Porque é que lhe pedimos para completar o processo KYC

Pedimos a todos os novos utilizadores da nossa plataforma que concluam o processo KYC por várias razões:

1. Conformidade com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML)

O Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) é um conjunto de leis e regulamentos que impedem a prática de transformar dinheiro ilegal em activos legítimos. Ao exigirmos o KYC, alinhamo-nos com os regulamentos AML, garantindo que a nossa plataforma não pode ser utilizada indevidamente para actividades ilegais, como o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo.

2. Protegendo-o contra fraudes

A verificação KYC permite-nos autenticar quem está a aceder à sua conta. Isto reduz significativamente o risco de fraude, roubo de identidade e transacções não autorizadas. Dá-nos, e a si, paz de espírito sabendo que as suas informações pessoais e financeiras estão seguras e protegidas.

3. Construindo um ecossistema financeiro confiável

O processo KYC promove um ambiente financeiro mais transparente e confiável. Como investidor, saber que todos os utilizadores passaram por um rigoroso processo de identificação aumenta a confiança na plataforma. Não está apenas protegido contra fraudes— está a envolver-se num espaço financeiro onde a integridade e a segurança são as principais prioridades.

4. Reforço da integridade institucional

Ao seguir os regulamentos KYC e AML, garantimos que nossa plataforma opera dentro da estrutura legal estabelecida por governos e reguladores financeiros. Isso fortalece nossa reputação e integridade como instituição financeira, permitindo-nos construir relacionamentos duradouros com clientes como você.

Que documentos exigimos para o KYC?

O processo KYC na nossa plataforma foi concebido para ser o mais simples e rápido possível. Pode utilizar qualquer uma das quatro formas comuns de identificação que provavelmente já tem à mão:

• Passaporte
• Bilhete de identidade
• Autorização de residência
• Carta de condução

Estes documentos ajudam-nos a verificar a sua identidade de forma rápida e eficiente. Normalmente, todo o processo pode ser concluído em apenas alguns minutos.

Como o KYC e o AML o beneficiam

Os regulamentos KYC e AML não só nos protegem enquanto empresa, como também salvaguardam o seu bem-estar financeiro. Eis como estes processos o beneficiam enquanto investidor:

• Prevenção de fraudes: A sua identidade é verificada antes de qualquer conta ser aberta, o que reduz a probabilidade de outra pessoa aceder à sua conta ou utilizar as suas informações pessoais para actividades ilegais.
• Transacções seguras: Ao garantir que todos os utilizadores são legítimos, podemos manter uma plataforma mais segura para a execução de transacções, certificando-nos de que está a envolver-se com partes verificadas.
• Paz de espírito: Você pode confiar que seus investimentos são mantidos em um ambiente seguro e legalmente compatível, apoiado por um sistema projetado para impedir crimes financeiros.

Conclusão

A verificação através do KYC não é apenas uma formalidade - é um passo essencial para garantir que tanto o utilizador como a nossa plataforma estão protegidos contra riscos associados a crimes financeiros. Ajuda-nos a cumprir os regulamentos AML, cria um ambiente de investimento mais seguro e garante que a sua conta permanece segura.

Tornámos o processo KYC o mais simples possível, permitindo-lhe verificar de forma rápida e segura a sua identidade utilizando documentos do dia a dia. Desta forma, pode concentrar-se no que realmente importa - os seus investimentos - enquanto nós tratamos da segurança.

FAQ: Abordando as preocupações dos investidores sobre o processo de verificação

Ouvimos atentamente o feedback dos investidores que enfrentaram desafios durante o processo de verificação. Com base num inquérito recente, identificámos as preocupações mais comuns e estamos prontos para fornecer respostas claras. O nosso objetivo é tornar o processo tão simples e compreensível quanto possível, garantindo simultaneamente os mais elevados níveis de segurança e conformidade. Abaixo estão algumas das perguntas mais frequentes e as nossas respostas.

Q: Eu não tinha um documento no momento do processo de verificação. O que posso fazer?

A: Não se preocupe! Não precisa de um passaporte ou bilhete de identidade nacional para concluir o processo. Aceitamos outras formas comuns de identificação, como a carta de condução ou a autorização de residência, pelo que pode facilmente fornecer o que lhe for mais conveniente.

P: Estava preocupado com o facto de as cópias dos meus documentos poderem ir parar às mãos de autores de fraudes. É seguro?

A: Levamos a sua privacidade e segurança muito a sério. Todo o processo de verificação é gerido pelo Veriff, um serviço de verificação líder do sector que utiliza encriptação avançada e medidas de segurança. Pode ter a certeza de que os seus documentos são apenas utilizados para verificação e nunca são armazenados nos nossos servidores. Garantimos que todos os dados são tratados de forma segura e em conformidade com os regulamentos de proteção de dados.

Q: O meu documento não era válido no momento da verificação. O que devo fazer?

A: Se o seu documento tiver expirado ou for inválido, terá de utilizar uma forma de identificação válida. Basta fornecer um passaporte, bilhete de identidade, carta de condução ou autorização de residência válidos e poderá concluir o processo sem quaisquer problemas.

P: Não entendi como passar pelo processo de verificação.

A: O nosso objetivo é manter o processo tão simples quanto possível. Se não tiver a certeza, a nossa plataforma irá guiá-lo passo a passo. No entanto, se continuar a ter problemas, não hesite em contactar a nossa equipa de apoio - eles terão todo o prazer em ajudá-lo a concluir o processo de verificação.

Q: Encontrei problemas técnicos durante o processo de verificação. O que posso fazer?

A: Problemas técnicos podem acontecer, mas nós’estamos aqui para ajudar! Se você teve uma falha, tente reiniciar o processo ou mudar para um dispositivo ou navegador diferente. Se o problema persistir, contacte a nossa equipa de suporte e iremos resolvê-lo o mais rapidamente possível.