Miks on portfelli hajutamine oluline?

Diversifitseerimine tähendab investeeringute hajutamist erinevate varade vahel, et piirata oma kokkupuudet üheainsa varaliigiga. Selle eesmärk on vähendada oma investeerimisportfelli volatiilsust aja jooksul. Selle saavutamise võtmetegur on korrelatsioon. Korrelatsioon mõõdab ühe varaliigi ja teise varaliigi riski tasakaalustamisel seda, mil määral kaks väärtpaberit liiguvad samas suunas. Hästi hajutatud portfell koosneb seega selliste varade rühmadest, mis on omavahel vähesel määral või negatiivselt korreleeritud. Näiteks investoril, kes omab 20 tehnoloogiaaktsia portfelli, puudub hajutatus. Seevastu investor, kelle 20 aktsia portfell hõlmab erinevaid tööstusharusid, võlakirju ja kinnisvara, saavutab korraliku hajutatuse taseme.
 

Varaklassid

Portfelli saab hajutada nii varaklasside, sektorite kui ka geograafiliselt, investeerides nii kodu- kui ka välisturgudele. Varaklass on investeeringute rühmitus, mis põhineb ühisel käitumisel, omadustel ja regulatsioonidel. Erinevad varaklassid on:

Aktsiad – avalikult kaubeldavate ettevõtete aktsiad või osakud
Võlakirjad – riigi või ettevõtte fikseeritud tuluga väärtpaberid
Kinnisvara – hooned, maa, kariloomad, põllumajandus, vesi, maavarad.
Börsil kaubeldavad fondid – väärtpaberikorv, mis järgib indeksit, kaupa või sektorit. See on börsil noteeritud.
Toorained – materjalid, mis on vajalikud teiste toodete/teenuste valmistamiseks.
Sularaha või raha ekvivalendid – hoiukonto, hoiusesertifikaat, riigivõlakirjad, rahaturuinstrumendid ja muud lühiajalised, madala riskiga investeeringud.

Kuidas mitmekesistada oma portfelli?

Hajutamisest on palju kasu. Siiski tuleb seda teha ettevaatlikult. Siin’on, kuidas saate oma portfelli tõhusalt mitmekesistada:

1. Hajutage oma investeeringuid

Aktsiatesse investeerimine on hea, kuid see ei tähenda, et peaksite kogu oma varanduse panema ühte aktsia või ühte sektorisse. Sama põhimõte kehtib ka muude investeerimisvõimaluste, näiteks fikseeritud hoiuste, investeerimisfondide või kulla kohta. Isegi kui otsustate investeerida ühte ja samasse varasse, saate siiski saavutada hajutamist, investeerides erinevatesse sektoritesse ja tööstusharudesse. On nii palju erinevaid tööstusharusid ja sektoreid, mida uurida ja millest igaüks pakub ahvatlevaid võimalusi, näiteks farmaatsiatooted, infotehnoloogia (IT), tarbekaubad, kaevandamine, lennundus, energeetika ja paljud teised.

2. Uurige teisi investeerimisvõimalusi

Sa võid lisada oma portfelli ka muid investeerimisvõimalusi ja varasid. Investeerimisfondid, võlakirjad, kinnisvara ja pensioniplaanid on muud investeeringud, mida võite kaaluda. Veenduge ka, et väärtpaberid on erineva riskiga ja järgivad erinevaid turusuundumusi. Üldine tähelepanek on, et võlakirja- ja aktsiaturud liiguvad sageli vastupidises suunas. Investeerides mõlemasse, saate leevendada võimalikke negatiivseid tulemusi ühel turul, kasutades ära positiivseid liikumisi teisel turul. Selline lähenemine aitab teil vältida sattumist kaotuse ja kaotuse olukorda.

3. Kaaluge indeks- või võlakirjafonde

Hea hajutamisstrateegia, Indeksi- või võlakirjafondide lisamine annab teie portfellile hädavajalikku stabiilsust. Samuti on indeksfondidesse investeerimine väga kuluefektiivne, kuna tasud on võrreldes aktiivselt hallatavate fondidega üsna madalad. Samal ajal maandab võlakirjafondidesse investeerimine teie portfelli turu volatiilsuse ja ebakindluse eest ning hoiab ära kasumite hävimise turu volatiilsuse ajal.

4. Tea, millal väljuda

Osa portfelli mitmekesistamisest on teadmine, millal oma investeeringutest väljuda. Kui varaklass, millesse olete investeerinud, on pikema aja jooksul alatootnud ja kui selle fundamentaalses struktuuris on toimunud muutused, mis ei vasta teie eesmärkidele ja riskivalmidusele, siis peate välja tulema. Samuti, kui te olete investeerinud turuga seotud instrumenti, ärge tulge välja lühiajalise volatiilsuse tõttu.

Portfelli hajutamise eelised

Portfelli mitmekesistamine kaitseb teid erinevate investeerimisriskide eest, kindlustades samal ajal oma tulevikku ja võideldes inflatsiooni vastu. Hajutades oma investeeringud eri sektoritesse, kaitsete end ühe sektori kõikumise eest. Lisaks sellele võib üksnes aktsiatele tuginev investeeringutulu olla turu ajaloolise volatiilsuse tõttu riskantne. Samuti pakuvad turvalised investeeringud, nagu näiteks fikseeritud hoiused, madalat tootlust. Kui aga hajutate oma investeeringuid eri varaklassidesse, saate saavutada suuremat ja püsivamat kogutootlust.
Teine kasu portfelli mitmekesistamisest on parem likviidsus. Kui turvalistel valikutel, nagu näiteks fikseeritud hoiused või riiklikud pensionifondid, võib olla kinnipidamisperiood, siis portfelli mitmekesistamine võimaldab teil investeerida nende turvaliste investeeringute kõrval ka likviidsetesse varadesse. Selline paindlikkus võimaldab teil hädaolukorras kiiresti ligi pääseda rahale ilma trahvide või trahvita.

Miks kaaluda Scramble'i portfelli mitmekesistamist?

-Scramble pakub võimalust investeerida ärilaenudesse, mis võimaldab teil suunata vahendeid teise varaklassi, mis võib potentsiaalselt toota atraktiivset tulu.

-Investeerimine Scramble'i kaudu võimaldab teil lisada oma portfelli geograafilist hajutatust. Praegu töötame Ühendkuningriigi tarbekaupade kaubamärkidega, pakkudes kokkupuudet konkreetse turuga ja vähendades potentsiaalselt piirkondlike majanduslike kõikumiste mõju teie üldisele portfellile.

-Scramble annab teile paindlikkuse, et kohandada oma riskipositsiooni vastavalt oma eelistustele. Saate valida, kas investeerida vanem- või noorema astme laenudesse, mis võimaldab teil kohandada oma investeerimisstrateegiat vastavalt oma riskitaluvusele ja investeerimiseesmärkidele. Laenugruppide kohta saate lisateavet homme.
.

-Scramble'iga hajutate oma riski algusest peale. Selle asemel, et laenata ühele ettevõttele, annavad investorid laenu mitmele ettevõttele. Isegi kui üks laenuvõtja ei suuda laenu tagasi maksta, jätkavad teised ettevõtted partiis oma kohustuste täitmist, vähendades seega teie investeeringu üldist mõju.

Sõltumata teie eesmärgist, ajahorisondist või riskitaluvusest on hajutatud portfell iga aruka investeerimisstrateegia alus.